1、什么是洗錢？
根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉(zhuǎn)移資金等。
2、洗錢活動的危害
洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀竟?fàn)幁h(huán)境，損害市場機制的有效動作和公平竟?fàn)帯Ｏ村X活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會危害社會穩(wěn)定、國家安全并對人民的生命和財產(chǎn)形成巨大威脅。
3、如何防范洗錢活動？
（1）、主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時需要配合完成以下工作：出示身份證件；如實填寫身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式確認您的身份信息；回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。
（2）、保管好自己的身份證件和賬戶
一是不要出租出借自己的身份證件；
二是不要出租出借自己的賬戶；
三是不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
（3）、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。
（4）、選擇安全可靠的金融機構(gòu)
金融機構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務(wù)，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對客戶和自身負責(zé)。非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)。
（5）、支持國家反洗錢工作也是保護自己利益
一是開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件；
二是存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件；
三是他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件；
四是勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
